近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙頻發(fā)，給廣大人民群眾造成了經(jīng)濟損失。為維護(hù)人民群眾的財產(chǎn)安全，工商銀行認(rèn)真貫徹國家和監(jiān)管機構(gòu)關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的工作部署，積極推進(jìn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙源頭治理、系統(tǒng)治理、綜合治理，多措并舉努力構(gòu)筑一道反詐“防護(hù)墻”，幫助群眾守好“錢袋子”。截至目前，工行通過自主研發(fā)的“融安e信”大數(shù)據(jù)風(fēng)控智能服務(wù)平臺，累計攔截電信詐騙風(fēng)險交易近50萬筆，為客戶避免資金損失超114億元。
據(jù)介紹，工商銀行自主研發(fā)的“融安e信”大數(shù)據(jù)風(fēng)控智能服務(wù)平臺，通過與公安機關(guān)開展風(fēng)險信息共享合作，建立了專門的涉詐黑名單庫，并與銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動對接，支持業(yè)務(wù)風(fēng)險前置預(yù)警攔截，有效防范外部欺詐風(fēng)險。目前，“融安e信”已整合超過30億條行內(nèi)外數(shù)據(jù)提供智能風(fēng)控服務(wù)，累計服務(wù)同業(yè)機構(gòu)300余家、企業(yè)客戶超6.3萬家。
在賬戶治理方面，工商銀行嚴(yán)格執(zhí)行賬戶開立環(huán)節(jié)風(fēng)險管控，通過增強盡職調(diào)查、賬戶回訪、設(shè)置網(wǎng)銀支付限額等措施，分級分類合理設(shè)置新開賬戶使用權(quán)限，堵截虛假賬戶開立行為。同時，為應(yīng)對犯罪分子盤活、出租出借存量卡洗錢模式，工商銀行積極開展“經(jīng)營異常企業(yè)賬戶”“一人多戶”和“長期不動戶”專項清理，對存在風(fēng)險的異常賬戶按要求及時管控清理。
在智能監(jiān)測方面，工商銀行積極運用數(shù)字化手段和人工智能技術(shù)，優(yōu)化完善智能風(fēng)控模型體系，持續(xù)加強對存續(xù)賬戶的動態(tài)監(jiān)測，防范賬戶涉詐風(fēng)險。通過構(gòu)建智慧運營風(fēng)控平臺、個金智能風(fēng)控平臺、網(wǎng)絡(luò)金融交易事中風(fēng)控系統(tǒng)等，實現(xiàn)事前、事中、事后全生命周期風(fēng)險識別、規(guī)則部署、賬戶管控、全流程風(fēng)險核查等賬戶風(fēng)險閉環(huán)管理。
在宣傳教育方面，工商銀行在全國范圍組織開展“反詐拒賭、安全支付”集中宣傳月活動。通過行內(nèi)行外和線上線下相結(jié)合方式，推出了一系列富有感染力的警示教育文案，累計線上閱讀量超400萬人次，組織現(xiàn)場宣傳13萬場次。
(責(zé)編：董童、李源)關(guān)鍵詞：
營業(yè)執(zhí)照公示信息