監(jiān)管重拳出擊，再現(xiàn)千萬罰單！

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6月28日,上海農(nóng)村商業(yè)銀行因19項違法違規(guī)事實，被責(zé)令改正，并處罰款共計1160萬元。

因19項違法違規(guī)行為

上海農(nóng)商銀行被罰1160萬元

6月28日,滬銀保監(jiān)罰決字〔2023〕100號行政處罰決定書顯示，上海農(nóng)村商業(yè)銀行因貸款分類不準(zhǔn)確、存貸掛鉤、違規(guī)提供政府性融資等19項違法違規(guī)事實，被責(zé)令改正，并處罰款共計1160萬元。

具體來看，該行存在的違法違規(guī)行為包括：同業(yè)投資資金投向合規(guī)性審查不審慎、委托貸款資金違規(guī)用于禁止性領(lǐng)域、未按規(guī)定監(jiān)督委托貸款資金用途、貸款分類不準(zhǔn)確、與貸款同比例的項目資本金到位前發(fā)放貸款、向資本金比例不到位的房地產(chǎn)項目發(fā)放貸款。

此外還包括，并購貸款項目的財務(wù)杠桿率不合理、并購貸款未嚴(yán)格落實房住不炒的監(jiān)管要求、存貸掛鉤、未經(jīng)任職資格許可實際履行高級管理人員職責(zé)、個人消費貸款用于非消費領(lǐng)域、逆程序轉(zhuǎn)讓不良資產(chǎn)、房地產(chǎn)貸款貸前調(diào)查不盡職、個人消費貸款違規(guī)流入資本市場、流動性風(fēng)險管理不審慎、轉(zhuǎn)嫁成本、提供虛假的的統(tǒng)計報表、并表管理不審慎、違規(guī)提供政府性融資。

與此同時，上海農(nóng)商行的多位相關(guān)負(fù)責(zé)人被給予警告，并處罰款。

曾收大額罰單

兩年前，上海農(nóng)村商業(yè)銀行也曾收大額罰單。

2021年9月，上海農(nóng)村商業(yè)銀行因未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告三項違法行為，被責(zé)令限期改正，并處罰款740萬元。時任副行長及相關(guān)負(fù)責(zé)人同時被罰。

另外在2021年4月份，上海農(nóng)村商業(yè)銀行被罰100萬元。相關(guān)行政處罰決定書顯示，2016年2月至2019年4月，上海農(nóng)村商業(yè)銀行為某企業(yè)辦理無真實貿(mào)易背景的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)。此外，2016年2月至2017年2月，該行為某企業(yè)辦理貼現(xiàn)和貸款業(yè)務(wù)時，資金循環(huán)轉(zhuǎn)存保證金，虛增存貸款規(guī)模。

資產(chǎn)總額達1.32萬億

據(jù)了解，上海農(nóng)商銀行成立于2005年8月25日，是由國資控股、總部設(shè)在上海的法人銀行，也是全國首家在農(nóng)信基礎(chǔ)上改制成立的省級股份制商業(yè)銀行。2021年8月19日，在上海證券交易所上市。

今年一季度，上海農(nóng)商銀行實現(xiàn)營業(yè)收入68.32億元，同比增長7.49%。實現(xiàn)歸母凈利潤35億元，同比增長12.44%。規(guī)模實力穩(wěn)步增長，報告期末，資產(chǎn)總額為1.32萬億元，較上年末增加395.59億元。

對此，中信證券表示，滬農(nóng)商行經(jīng)營表現(xiàn)穩(wěn)中向好，公司持續(xù)推進零售轉(zhuǎn)型高質(zhì)量發(fā)展，規(guī)模穩(wěn)健增長的同時特色業(yè)務(wù)持續(xù)增強，資產(chǎn)質(zhì)量與風(fēng)險抵補能力保持穩(wěn)定。

海通國際研報分析，滬農(nóng)商行收入增長有韌性，利潤增長保持兩位數(shù)。公司一季度營業(yè)收入同比增長7.49%，在年初以來行業(yè)貸款定價下行、息差收窄的大環(huán)境下，收入極具韌性。歸母凈利潤同比增長12.44%，保持兩位數(shù)增長。綠色信貸、科創(chuàng)金融發(fā)力，投行業(yè)務(wù)排名提升。資產(chǎn)質(zhì)量基本穩(wěn)定，ROA/ROE的提升夯實資本內(nèi)生增長基礎(chǔ)和風(fēng)險抵御能力。

近日，上海農(nóng)商銀行在投資者互動平臺表示，該行重點聚焦綠色能源、節(jié)能環(huán)保、低碳智造、綠色建筑、綠色農(nóng)業(yè)五大核心板塊，全面性、系統(tǒng)化地推進綠色金融發(fā)展。

截至目前，該股報5.46元，總市值為527億元。

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